本日は「ドルコスト平均法ってなに？」というテーマでコラムを書きます。

１．ドルコスト平均法の概要

株や投資信託などの金融商品には、当然ながら価格変動があります。 その変動リスクを抑えるため、一度に大きな金額を投資するのではなく、毎月や毎週など定期的に一定額ずつ積立投資する方法が「ドルコスト平均法」です。 金融商品の価格が高いとき、低いときの購入額の差を平均化できるのが特徴です。

と書いても、いまひとつピンときませんよね。そこで、具体例を以下に記載します。

２．ドルコスト平均法の具体例（投資金額は毎月１万円、投資信託は当初１口１万円。便宜上、取引手数料は考慮しない前提。）

２０２４年１０月（購入スタート）
１０，０００円で、１口１０，０００円の投資信託を購入
→１口購入（１０，０００円÷１口１０，０００円）

２０２４年１１月（大暴落発生！）
１０，０００円で、１口　５，０００円の投資信託を購入
→２口購入（１０，０００円÷１口５，０００円）

２０２４年１２月（少し持ち直し）
１０，０００円で、１口　８，０００円の投資信託を購入
→１．２５口購入（１０，０００円÷１口８，０００円）

２０２５年　１月
積み立てた４．２５口分（１口＋２口＋１．２５口）の投資信託を、１口８，０００円で売却

合計投資額：３０，０００円（合計４．２５口購入）
売却金額　：４．２５口×１口８，０００円＝３４，０００円
投資結果　：＋４，０００円（３４，０００円－３０，０００円）

いかがでしょうか？投資信託は当初１口１０，０００円でしたが、売却時点では８，０００円に値下がりしています。しかも途中では半値の１口５，０００円になるという大暴落も経験しています。なのに、投資結果はプラスです。これこそがドルコスト平均法の効果です。

ひと月ほど前に、日銀が利上げをした際に株価がガクッと下がった時がありました。あの時、証券会社の電話が鳴りっぱなしとニュースにもなりました。ですが、ドルコスト平均法で投資を考えている人の多くは「むしろラッキー」と思ったはずです。ドルコスト平均法により購入単価が下がるからです。

「投資」は、「長期」「積立」「分散」により収益を上げられる見込み高いものを言います。博打性の高い「投機」や「ギャンブル」とは全く別物です。このあたりの金融教育を日本はもっと国をあげて進めるべきと個人的には思う所です。当店は、ドルコスト平均法を用い、世界経済の成長にあわせて受取金額が増える商品を強みの一つとしております。物価高の昨今、インフレに強い商品に魅力を感じて頂けるお客様は増えていると感じます。もしこのような商品にご興味ございましたら、当店ヴィラート（ビラート）へお気軽にお問い合わせください！