こんにちは。本日もちょっとおトクな金融知識として、「アメリカ最古の投資信託の運用成果」をご紹介します。

米国最古の投資信託はMIT（マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト）と言いまして、１９２４年７月に設定され、現在も運用されております。

便宜上、設定時点（１９２４年７月）の価格を１万米ドル（約１５０万円）とした場合、２０２１年１２月末時点では、なんと６，８５８万米ドル（約１０２億８千７百万円）になっています！（※）

（※）設定月末である１９２４年７月末に１万米ドルを投資したと仮定した場合の、MFS（Massachusetts Investors Trust）の推移を示しています。分配金は再投資されたと仮定し、再投資時に発生する税、諸費用は考慮していません。情報提供を目的とするものです。１米ドル＝１５０で計算。＜出所＞Morningstar Direct

「投資は長期目線」と言われますが、時間を味方につけることで大きく資産が成長する実例です。

そして、保険と投資は非常に相性が良いのです。なぜなら、保険も「長期契約が一般的」だからです。長期に、保障を得ながら資産も形成できたらオトクですよね。このおトクなセット商品のことを変額保険と言います。

ということで、本日はアメリカ最古の投資信託の成果のご紹介でした。