お子様(とくに乳幼児)のいらっしゃるご家庭から、「変額個人年金」に大きな反響を頂いております
当店取扱いの変額個人年金保険に、大きな反響を頂いておりますので、ご紹介します。
諸制限により具体的な運用利回りは記載できませんが、実際に設計書をご覧いただいたお客様からは「こんなに資産が増えるんだ」「凄すぎる」「孫のために、退職金の一部をこの商品に使おうと思う」など、前向きな反応が大多数です。
(元本割れリスクがあることをご説明したうえでも、上記の反応です。)
1.取扱保険会社:アクサ生命
2.商品の特長 :こちらをご覧ください。
【簡単な概要】
・無告知でご加入頂けます。
・積み立てた年金は、55歳以降、任意のタイミングで年金受取が可能です。
・年金支払前にも、急な出費が発生した場合は、解約せずに積立金を引き出すことも可能です。
・三大疾病(がん、急性心筋梗塞、脳卒中)に罹患した場合、一時金の支払いに加え、以後の保険料の払込が免除(保障は継続)となる特約を付加することも可能です。
※受取年金額は、資産運用結果により変動します。資産運用はお客様のリスク許容度に応じて、お好みのファンドをお選び頂けます。
資産運用は優秀なファンド担当者が行いますが、運用結果次第では元本割れとなるリスクもあります。
(運用担当者も、自身の評価に関わることなので、当然マイナスにならないよう必死に頑張りますが、それでも元本割れすることはありえます。)
3.とくにお勧めの方
・お子様、とくに乳幼児(投資の基本は長期・積立・分散です。若いほど長期運用ができ、運用成果が良くなることは統計上明確です)。
・50代前半くらいまでで、老後資金の増加を目指している方。
※契約時に受取額が決まる「定額保険」と異なり、運用成果次第では学資保険とは比較にならないほど多くの資産を確保することが可能です。
また、資産運用成果に応じて受取額が増加するため、インフレに非常に強い商品です。
4.お勧めしない方
・「契約時に受取額が確定していてほしい」「絶対に元本割れのリスクは取りたくない」という方。